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Capital de trabajo
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Liberando capital de trabajo: un potencial de $51 mil millones

Según un estudio de JPMorgan realizado en 2021, solamente en América Latina podría haber hasta $51 mil millones esperando ser optimizados.

Según un estudio de JPMorgan realizado en 2021, solamente en América Latina podría haber hasta $51 mil millones esperando ser optimizados.

Cifras de ahorro potencial por país (en billones de dólares)

Desglose del CCE (Ciclo de Conversión de Efectivo)

El CCE es un indicador vital que traza el viaje del dinero desde la compra de materia prima hasta la venta efectiva del producto o servicio. Representa, básicamente, cómo de rápido puede tu empresa convertir su efectivo en más efectivo. Se compone de tres partes principales:

  • Periodo de Conversión de Inventario (PCI): los días necesarios para convertir inventario en ventas.

  • Periodo de Pago a Proveedores (PCP): el tiempo que tardas en pagar a tus proveedores.

  • Periodo de Cobranza (PCC): cuánto tardas en recibir pago por ventas.

La fórmula del CCE, CCE = PCI + PCC - PCP, te permite medir la eficiencia de tu empresa en la gestión de efectivo. Es importante destacar que, cuanto menor sea el número resultante, mejor será la eficiencia en la administración del efectivo. Esto indica que la empresa es capaz de minimizar el tiempo durante el cual su efectivo está inmovilizado.

En ese mismo informe,  JP Morgan reveló que el promedio del CCE en empresas latinoamericanas es de 73 días, pero varía según la industria y la dinámica de la cadena de suministro. Comparar tu CCE con el de competidores y tu propio historial es crucial para identificar áreas de mejora.

Estrategias para optimizar el CCE

  • Optimización de cuentas por cobrar: minimizar los días de ventas pendientes (PCC) es fundamental. Implementa términos de pago claros, incentiva con descuentos los pagos anticipados y usa soluciones tecnológicas para facilitar cobros. Esto mejora el flujo de caja y fortalece las relaciones con los clientes.

  • Gestión estratégica de cuentas por pagar: manejar efectivamente tus cuentas por pagar (extender PCP sin perjudicar relaciones con proveedores) puede tener un impacto positivo en el CCE. Negociar mejores términos y aprovechar descuentos por pronto pago son tácticas beneficiosas.

  • Evaluación cuidadosa de clientes para ventas a crédito: evaluar la solvencia financiera de los clientes antes de otorgar crédito minimiza riesgos de impago y mejora la eficiencia del CCE. Herramientas analíticas proporcionan insights valiosos sobre la solvencia y comportamiento de pago de los clientes.

Conclusión

Gestionar eficientemente el capital de trabajo no solo es una práctica financiera sólida, sino una estrategia crucial que puede liberar recursos importantes para reinversión. En América Latina, con un potencial de liberación de hasta $51 mil millones, las empresas que implementen estas estrategias no solo mejorarán su liquidez sino que también se posicionarán estratégicamente para el crecimiento y la innovación.



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silvia-espinoza

Luis Browne

2 abr 2024